客户符合以下（）情形的，应拒绝为其开设账户、开始业务关系或进行交易、提供服务。

客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件

客户提供的身份证件系伪造或变造

客户拒绝提供我行要求补充的客户身份信息

经核实，有合理理由怀疑客户可能涉嫌洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动