在客户信息收集和整理阶段,下列表述错误的是(  )。

10 查阅

A、客户信息整理通常针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

B、通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

C、定量信息主要靠客户自行填写,定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解

D、通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

参考答案:

C

客户信息包括了定量信息和定性信息,定量信息主要靠理财师收集,定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表:①通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计;②通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。

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