在收集客户信息阶段,下列表达方式中,不容易遭到客户心理抵触,从而避免客户有可能敷衍回答,使理财师可获得有用信息的是(  )。

12 查阅

A、您正在做购房计划,您现在可以动用的房贷首付资金是多少

B、听说您太太是家庭收入的顶梁柱,您的收入远远低于您太太的收入吗

C、像您这样的成功人士一定做好了自身的人生风险管理,面对意外死亡,您买了多少保险

D、贵公司的规模这么大,您的收入也一定很多,大概有多少

参考答案:

A

在实际的客户信息收集工作中,理财师比较容易犯的一个错误就是“没有告诉客户为什么我们需要这些信息”,或者“没有告诉客户有了这些信息,我们能反馈什么他们需要的资讯”。经验丰富的理财师通常会先了解客户的问题,然后再以问题解决者的身份,深入地就该问题所涉及的信息对客户进行询问和收集,这样围绕客户关心的问题进行提问有助于避免客户的心里抵触,获得有用的信息。

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