以下哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”?(  )

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A、网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的资料被盗

B、商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失

C、银行员工窃取客户账户资金

D、被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金

E、客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

参考答案:

ADE

商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。其中属于外部事件的有:①外部欺诈;②洗钱;③政治风险;④监管规定;⑤业务外包;⑥自然灾害;⑦恐怖威胁。B项属于“系统缺陷”;C项属于“人员因素”。

银行从业初级