ABC公司与某商业银行有一份100万元的循环周转信贷协定,作为可信赖的客户,其贷款利率定为银行资本

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ABC公司与某商业银行有一份100万元的循环周转信贷协定,作为可信赖的客户,其贷款利率定为银行资本成本(即可转让定期存单利率)加上2%。另外,周转信贷限额中的未使用部分,银行收取0.5%的承诺费。

如果2012年可转让定期存单利率预期为4%,且公司平均使用总承诺限额的60%,则2012年这项贷款的年预期成本总额为多少万元?

参考答案:

×年预期成本额=100×60%×(4%+2%)+100×40%×0.5%=3.8(万元)

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