下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?(  )

9 查阅

A、商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失

B、被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金

C、银行员工窃取客户账户资金

D、网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗

E、客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

参考答案:

BDE

外部事件包括:①外部欺诈,第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律;②洗钱;③政治风险,由于战争、征用、罢工和政府行为、公共利益集团或极端分子活动而给商业银行造成损失;④监管规定,商业银行未遵守金融监管当局的规定而可能造成损失;⑤业务外包,由于外部供应商的过错而导致服务或供应中断或撤销而造成损失;⑥自然灾害;⑦恐怖威胁。

银行从业初级