在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具有成本效益的选择,发挥的重要作用有(  )。

11 查阅

A、通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案

B、把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上

C、明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度

D、更多借鉴外部审计和信息披露的结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,减轻检查负担,节省监管资源,提高现场工作效率

E、明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密

参考答案:

ABCDE

风险监管在实践中发挥着以下重要作用:①更好地了解机构的风险状况和管理素质,及早识别出即将形成的风险,具有前瞻性;②通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案,更有计划性、灵活性和针对性;③明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度;④有针对性地进行检查,并更多地借鉴内部管理和审计的结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,减轻检查负担,节省监管资源,提高现场工作效率;⑤把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上,对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求;⑥明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密。

银行从业初级