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商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程，需要强调的有()。

10 查阅

A、商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

B、商业银行应建立个人理财业务分析、审核与报告制度

C、商业银行应保存完备的个人理财业务服务记录

D、商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

E、商业银行接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

参考答案:

ABCE

D项，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第九条规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。

银行从业初级

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下列哪些情况下，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录?()

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下列商业银行销售管理理财产品（计划）的做法，正确的有()。

商业银行应最迟在发售理财计划前10日，将()等资料按照相关规定及时向中国

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在从事理财

商业银行理财业务有下列()情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行个人理财业务

下列有关商业银行开展个人理财业务风险提示的说法，正确的有()。

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