下列不属于商业银行法律/合规部门承担的主要责任的是(  )。

9 查阅

A、参与商业银行的组织架构和业务流程再造

B、参与商业银行新产品/服务开发,提供必要的法律/合规测试、审核和支持

C、承担银行账户市场风险、流动风险的日常管理职责

D、适时修订规章制度和操作规程,使其符合法律和监管要求

参考答案:

C

法律/合规部门主要负责识别、评估和监测商业银行潜在的法律风险及违规操作,对银行的法律风险、合规风险进行日常管理。其主要承担以下责任:①协助制定法律/合规政策;②适时修订规章制度和操作规程,使其符合法律和监管要求;③开展法律/合规培训和教育项目;④随时关注并准确理解法律/合规以及监管要求及最新进展,为高级管理层提供建议;⑤参与商业银行的组织架构和业务流程再造;⑥参与商业银行新产品/服务开发,提供必要的法律/合规测试、审核和支持。选项C属于财务部门的职责之一。故本题选C。

银行从业初级