商业银行从事理财产品销售活动,不得有的情形包括( )。 A通过销售或

16 查阅

商业银行从事理财产品销售活动,不得有的情形包括( )。

A

通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利

B

将理财产品与其他产品进行捆绑销售

C

采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

D

通过理财产品进行利益输送

E

销售人员代替客户签署文件

参考答案:

正确答案《商业银行理财产品销售管理办法》第37条规定,商业银行从事理财产品销售活动不得有下列情形:(1)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;(2)将理财产品与其他产品进行捆绑销售;(3)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;(4)通过理财产品进行利益输送;(5)挪用客户认购、申购、赎回资金;(6)销售人员代替客户签署文件;(7)中国银监会规定禁止的其他情形。故本题应选A、B、C、D、E选项。